У Верховній Раді вже найближчим часом можуть розглянути законопроєкт №14327-д, який відкриває Україні шлях до приєднання до SEPA — єдиної європейської системи платежів у євро. Саме ця тема зараз викликає найбільше дискусій серед українців, адже поряд із дешевшими переказами до ЄС документ передбачає і нові правила фінансового моніторингу.
Про це розповів віцепрезидент Асоціації українських банків та голова правління ГЛОБУС БАНК Сергій Мамедов у подкасті Finance.ua.
Україна готується до приєднання до SEPA
За словами банкіра, приєднання до SEPA дозволить українцям швидше та дешевше здійснювати перекази у євро між Україною та країнами Європейського Союзу. Для бізнесу це означатиме простіші та прогнозованіші розрахунки з європейськими партнерами.
Втім найбільше суспільство зараз обговорює не самі платежі, а можливі зміни у сфері банківської таємниці та фінансового контролю. Мамедов пояснив, що створення єдиного реєстру банківських рахунків та індивідуальних сейфів не означає автоматичного доступу держави до коштів громадян.
Що буде у реєстрі банківських рахунків
У реєстрі, за його словами, зберігатиметься лише базова інформація:
- номер рахунку у форматі IBAN;
- назва банку;
- дані власника рахунку;
- інформація про користування сейфом.
Дані про залишки коштів, рух грошей чи вміст сейфів у систему вносити не планують.
Окремо банкір звернув увагу на фінансовий моніторинг. За його словами, банки й зараз аналізують походження коштів, регулярність платежів та фінансову поведінку клієнтів. Але нові правила мають зробити систему більш точною та ризик-орієнтованою.
Які операції можуть перевіряти банки
У поле уваги банків можуть потрапляти:
- масові надходження на особисті картки;
- швидкі транзитні перекази;
- використання особистого рахунку для підприємницької діяльності;
- платежі без зрозумілого економічного пояснення.
Водночас звичайні побутові перекази, комунальні платежі чи операції між родичами не повинні викликати проблем у законослухняних клієнтів.
За словами Сергія Мамедова, законопроєкт є частиною ширшого процесу фінансової євроінтеграції України та переходу на правила, за якими працює європейська банківська система.
Раніше видання Invest News писало, що нові правила фінмоніторингу в Україні можуть змінити перевірки банківських операцій, контроль за рахунками та переказами.
