Європейська Бізнес Асоціація (EBA) висловила підтримку ініціативі щодо приєднання України до SEPA. Це єдина зона платежів у євро, передбачена законопроєктом No13233.
Повідомляє видання Forbes.
Гармонізація законодавства та підтримка бізнесу
Цей документ спрямований на гармонізацію українського законодавства з європейськими нормами. Йдеться про сфери протидії відмиванню грошей, фінансуванню тероризму та підвищення прозорості фінансової системм. Про це раніше повідомляло видання Invest News.
Водночас експерти бізнес-спільноти наполягають на внесенні певних змін до тексту документа. Як відзначають у Європейській Бізнес Асоціації, законопроєкт заслуговує на підтримку і варто ухвалити його в першому читанні. Проте, аби забезпечити повну відповідність нормам ЄС і уникнути практичних проблем у застосуванні, потрібно уточнити низку положень.
Ключові питання та рекомендації експертів
Зокрема, критично важливим є уточнення ролі «вищого керівництва» у суб’єктів первинного фінансового моніторингу (СПФМ). В українському законодавстві цю функцію виконує загальні збори. У той час як у європейській практиці «вище керівництво» — це особи, які здійснюють оперативне управління компанією. Такі розбіжності можуть ускладнити своєчасне виконання контрольних функцій.
Ще одним важливим пунктом є спрощення процедур верифікації юридичних осіб-нерезидентів. Наразі СПФМ має отримувати нотаріально завірені документи, що ускладнює та затягує процес. EBA пропонує дозволити підтвердження даних через офіційні державні реєстри країн, де зареєстровані ці компанії.
Перспективи розвитку фінансового моніторингу
Також у бізнес-асоціації звернули увагу на необхідність перегляду порогів для фінансового моніторингу. Законопроєкт передбачає збільшення штрафів для СПФМ, але залишає чинним поріг операцій у 400 тисяч гривень (приблизно €8 500), що суттєво нижче від європейського — €15 000. Це може створювати дисбаланс у практичному застосуванні норм.
Окрім цього, запропоновано впровадити альтернативні способи ідентифікації кінцевих бенефіціарних власників нерезидентів. Замість копій паспортів варто дозволити використання офіційних витягів з іноземних реєстрів, які містять інформацію про кінцевих власників.
Таким чином, бізнес підтримує євроінтеграційні кроки держави, проте наголошує на важливості адаптації законодавства для зручності й ефективності його застосування.
