Сьогодні сформувати інвестиційний портфель можна з невеликої суми початківцю, а один із популярних інструментів є ETF. Вони поєднують простоту, диверсифікацію та відносно низькі витрати, що робить їх особливо привабливими для новачків.
У цій статті команда InvestNews розповість, що таке ETF та які обрати початківцям.
Що таке ETF
ETF – це біржовий інвестиційний фонд, який об’єднує в собі безліч різних активів. Найчастіше до його складу входять акції компаній, облігації, сировинні товари або інші фінансові інструменти.
Більшість ETF створені для відстеження певного індексу або сектору економіки.
ETF торгуються на фондовій біржі так само, як і звичайні акції. Це означає, що їх можна купувати та продавати протягом торгового дня через брокера.
Головною перевагою ETF є диверсифікація. Якщо одна компанія з портфеля покаже слабкі результати, це зазвичай не матиме критичного впливу на весь фонд, адже ризики розподіляються між багатьма активами.
Найкращі ETF для початківців
1. ETF на індекс S&P 500
ETF, які відстежують індекс S&P 500, вважаються одними з найкращих варіантів для початківців. До складу цього індексу входять 500 найбільших публічних компаній США, серед яких Apple, Microsoft, NVIDIA, Amazon, Meta та інші світові лідери.
Такі фонди забезпечують широку диверсифікацію та дозволяють інвестувати одразу в сотні компаній, не купуючи їхні акції окремо. Найпопулярнішими ETF цього типу є Vanguard S&P 500 ETF (VOO), SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) та iShares Core S&P 500 ETF (IVV).
2. ETF на світовий фондовий ринок
Якщо ви хочете інвестувати не лише в американські компанії, варто звернути увагу на глобальні ETF. Такі фонди включають акції підприємств із десятків країн, що дозволяє ще більше диверсифікувати інвестиційний портфель.
Серед найвідоміших фондів цього типу — Vanguard Total World Stock ETF (VT) та iShares MSCI ACWI ETF (ACWI).
3. ETF на Nasdaq-100
Для інвесторів, які вірять у подальше зростання технологічного сектору, популярним вибором є ETF на індекс Nasdaq-100. До нього входять найбільші технологічні компанії світу, включаючи Apple, Microsoft, NVIDIA, Amazon, Alphabet, Tesla та Meta.
Одним із найпопулярніших фондів є Invesco QQQ Trust (QQQ). Варто пам’ятати, що такі ETF можуть демонструвати вищу прибутковість, але водночас характеризуються більшою волатильністю порівняно з фондами на широкий ринок.
4. ETF на дивідендні компанії
Якщо основною метою є отримання регулярного пасивного доходу, варто розглянути дивідендні ETF. Вони інвестують у компанії, які стабільно виплачують дивіденди своїм акціонерам.
Популярними прикладами є Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD), Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM) та iShares Select Dividend ETF (DVY). Такі фонди часто вважаються менш ризикованими завдяки тому, що до їхнього складу входять фінансово стійкі компанії.
5. ETF на облігації
Для інвесторів із консервативною стратегією або тих, хто хоче знизити ризик портфеля, підійдуть ETF на державні та корпоративні облігації. Вони зазвичай демонструють нижчу волатильність, ніж фонди акцій, і можуть допомогти зберегти капітал під час нестабільності на фондовому ринку.
Серед найвідоміших фондів цього типу — iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG) та Vanguard Total Bond Market ETF (BND). Їх часто використовують як захисну частину довгострокового інвестиційного портфеля.
На що звернути увагу при купівлі
Існують кілька ключових порад, які допоможуть обрати інструмент під ваші цілі.
По-перше, варто звернути увагу на комісію фонду. Вона стягується щороку і впливає на прибутковість.
По-друге, склад активів. Варто дізнатися, у які компанії, галузі чи країни інвестує фонд.
Також слід врахувати ліквідність. Популярні фонди з великим обсягом торгів зазвичай легше купити або продати за ринковою ціною.
Та ще одним фактором є власна стратегія. Якщо ви плануєте інвестувати на десятки років, краще обирати широкі індексні ETF із низькими комісіями. Якщо ж головною метою є пасивний дохід, варто звернути увагу на дивідендні фонди або ETF на облігації.
