З 1 червня 2025 року в Україні змінюються правила карткових переказів: місячний ліміт для клієнтів середнього та низького ризику знизиться зі 150 тис. грн до 100 тис. грн. Для високоризикових — залишиться без змін: 50 тис. грн. Це — частина заходів, спрямованих на боротьбу з відмиванням коштів через P2P-перекази. Більшість банків уже зараз можуть блокувати рахунки через підозрілу активність.
Як уникнути блокування картки — пояснила Марина Павленко, провідна експертка з фінансового моніторингу ГЛОБУС БАНКУ
Дії при блокуванні
Вона наголошує: найкраща стратегія — відкритість і проактивність.
Що робити при блокуванні:
- Негайно звернутися до банку будь-яким доступним способом.
- Надати документи про доходи або пояснення щодо операцій.
- Якщо інформації недостатньо — рахунок можуть закрити, а гроші переказати на інший рахунок за реквізитами клієнта.
Банк може самостійно розірвати співпрацю, якщо вбачає ризик, — відповідно до закону про фінмоніторинг. У такому випадку також повідомляється Держфінмоніторинг.
Запобігання блокуванню рахунку
Поради, як не потрапити під блокування:
- Ознайомитися з умовами користування рахунком, тарифами та лімітами на сайті банку.
- Вказувати чесну мету відкриття рахунку та обсяг очікуваних надходжень.
- Не брати участь у тіньових схемах (наприклад, дроп-операціях чи міс-кодингу).
- У разі переказів від третіх осіб (наприклад, чоловіка чи родичів) — пояснити це ще на етапі відкриття рахунку.
Павленко наголосила, що у 90% випадків ситуацію можна вирішити, якщо клієнт діє чесно та відкрито.
“Банки не зацікавлені у втраті клієнтів. Вони не каральні органи. Наше завдання — допомогти, проконсультувати, надати весь спектр можливих послуг”, — підсумувала експертка.
