Українські банки планують посилити контроль за переказами для частини підприємців та компаній. Нові обмеження хочуть поширити на новостворених і так званих “сплячих” ФОПів та юридичних осіб.
Про це повідомляє видання Інтерфакс-Україна з посиланням на проєкт оновленого меморандуму щодо прозорості ринку платіжних послуг.
Банки готують нові ліміти для ФОПів
Документ банки планують підписати найближчим часом. Згідно з проєктом, перший етап нових обмежень може стартувати вже у серпні.
Для ФОПів другої та третьої груп планують встановити ліміт на перекази до 3 млн гривень на місяць. Для ФОПів першої групи — до 600 тисяч гривень на місяць. Для юридичних осіб граничний обсяг переказів може становити до 5 млн гривень щомісяця.
Обмеження можуть посилити восени
Другий етап обмежень планують запровадити ще через три місяці — орієнтовно у листопаді.
У такому разі ліміти для ФОПів другої та третьої груп можуть знизити до 1 млн гривень на місяць, а для першої групи — до 400 тисяч гривень. Для юридичних осіб також планується перегляд ліміту — до 1 млн гривень на місяць.
Банки посилюють контроль за переказами
Окремо банки хочуть посилити боротьбу з шахрайством та активніше обмінюватися інформацією про підозрілих клієнтів. Йдеться насамперед про операції, які можуть свідчити про використання рахунків у схемах мінімізації податків або незаконного виведення коштів.
Раніше банки вже запровадили обмеження на перекази між рахунками фізичних осіб. Спочатку НБУ встановив тимчасові ліміти на P2P-перекази, а згодом банки посилили правила в межах меморандуму про прозорість платіжного ринку.
Наразі для частини клієнтів без підтверджених доходів діють ліміти у 50-100 тисяч гривень на місяць залежно від рівня ризику.
У банківському секторі раніше заявляли, що обмеження можуть пом’якшити після запуску автоматизованої перевірки доходів клієнтів та створення спеціального реєстру дропів. Втім ухвалення відповідного закону поки затягується.
Раніше видання Invest News писало, що в Україні готують нові правила фінмоніторингу та контролю за рахунками, а банки посилюють перевірки підозрілих операцій.
