Уряд та провідні банки України підписали меморандум, який визначає нові правила для карткових переказів. Тепер усі клієнти, які не можуть підтвердити свої доходи, будуть мати ліміт на перекази до 50 тисяч гривень на місяць. Це стосується всіх транзакцій, включаючи перекази через IBAN.
Повідомляє: RBC
Підписання меморандуму банками
Серед банків, що підписали документ, — Ощадбанк, ПриватБанк, Райффайзен Банк, Універсал Банк та інші великі фінансові установи. Водночас цей меморандум відкритий для підписання всіма банками країни.
Ключові зміни в правилах
Ліміти на перекази:
- Для клієнтів з високим рівнем ризику обмеження становитимуть до 50 тисяч гривень на місяць.
- Для клієнтів середнього та низького рівня ризику ліміти змінюватимуться: з 1 лютого 2025 року — до 150 тисяч гривень, з 1 червня 2025 року — до 100 тисяч гривень на місяць.
- Це обмеження не стосується клієнтів, які мають підтверджені джерела доходів (зарплатні клієнти, волонтери тощо).
Обмеження рахунків:
- Для клієнтів які не можуть підтвердити свої доходи банки дозволять відкривати не більше трьох рахунків в одній валюті, за винятком депозитних і кредитних рахунків.
Документальне підтвердження доходів:
- Для переказів вище встановленого ліміту необхідно надавати документи, що підтверджують доходи — податкові декларації, зарплатні відомості або підтвердження з державних органів.
Ризикоорієнтований підхід:
- Банки застосовуватимуть різні заходи перевірки для клієнтів залежно від їх ризик-профілю.
- Для ФОПів на загальній системі оподаткування чи з 1 групи буде проводитися поглиблене вивчення бізнесу.
Ці зміни спрямовані на підвищення прозорості фінансових операцій і боротьбу з шахрайством, одночасно зменшуючи можливості для відмивання коштів.