Клієнтам найбільшого державного банку України — ПриватБанку — необхідно бути готовими до планової верифікації. У разі ігнорування запитів фінустанови щодо актуалізації персональних даних та підтвердження джерел доходів, доступ до рахунків може бути тимчасово обмежено.
Про це повідомляє профільний портал «Мінфін».
Чому банк вимагає звітувати про гроші?
Вимоги щодо оновлення інформації про клієнтів є обов’язковими для всієї банківської системи України. Це регламентується Законом №361-IX про протидію відмиванню доходів, отриманих злочинним шляхом.
- Терміни: Після отримання офіційного сповіщення від банку, клієнт має рівно 30 днів на оновлення анкетних даних.
- Як пройти процедуру: Дистанційно (через мобільний застосунок або вебверсію «Приват24») або звернувшись особисто до будь-якого найближчого відділення.
- Періодичність: Загальна процедура актуалізації проводиться щонайменше один раз на 5 років. Проте для користувачів із високим рівнем ризику цей термін фінустанова може скоротити за власним розсудом.
«Підводні камені» анкетування: питання, яке дивує українців
Найбільше запитань та нарікань у клієнтів викликає пункт анкети, де потрібно вказати орієнтовну максимальну суму щомісячних надходжень на картку.
Деякі користувачі скаржаться на сервіс, оскільки такі конфіденційні деталі менеджери іноді з’ясовують просто у відкритому залі відділення. Наприклад, одна з клієнток поділилася досвідом: вказавши очікуваний дохід у розмірі 3 000 грн, вона отримала попередження, що у разі перевищення цього ліміту банк вимагатиме додаткових пояснень.
Важливо: Попри те, що в Україні офіційно діють загальні ліміти на перекази (до 100 000 грн на місяць), банки зобов’язані фіксувати саме індивідуальний поріг для кожного окремого клієнта.
Поради експертів: як правильно заповнити анкету
Фахівці застерігають від штучного заниження сум у графі про очікувані доходи. Якщо реальний грошовий потік на картку виявиться вищим за вказаний в анкеті, алгоритми фінмоніторингу заблокують транзакцію до надання офіційних документів, що підтверджують походження коштів.
Що варто враховувати під час розрахунку щомісячного ліміту:
- Сумуйте всі зовнішні зарахування (заробітна плата, пенсія, перекази від третіх осіб, гонорари тощо).
- Не враховуйте внутрішні транзакції (перекази між власними картками ПриватБанку не вважаються додатковим доходом).
