Рынок небанковских финансовых услуг в августе претерпел изменения, в частности количество участников сократилось с 963 до 946. В то же время количество банков осталось на уровне 62. Об этом сообщает Национальный банк Украины.
Как изменился рынок небанковских финансовых услуг в Украине
Несмотря на сокращение количества участников, в Государственный реестр финансовых учреждений добавили одну новую финансовую компанию, а в Реестр страховых и перестраховочных брокеров – двух новых брокеров.
Нацбанк в августе аннулировал лицензии:
- принудительно – 2 финансовым компаниям,
- добровольно – 11 финкомпаниям, 3 страховщикам, 3 кредитным союзам, 1 компании по страхованию жизни.
Кроме того, 15 финансовых компаний и один страховщик получили согласие на сужение объема лицензии.
На рынке финансовых услуг регулятор признал 18 банковских и 31 небанковскую финансовую группу. Также на платежном рынке работают 16 платежных систем, созданных резидентами, и 15 международных систем, созданных нерезидентами. В целом, рынок платежных услуг поддержали 48 коммерческих агентов и 30 технологических операторов.
Стоит отметить, что в июле НБУ получил 318 запросов на регистрационные и лицензионные действия от участников рынка. В частности, запросы поступали от различных финансовых учреждений, таких как:
- финансовые компании,
- ломбарды,
- лизингодатели,
- страховщики,
- кредитные союзы,
- коллекторские компании,
- банки,
- операторы платежных услуг.
НБУ аннулировал лицензию “Лизинг Тайм”
НБУ аннулировал лицензию на деятельность финансовой компании ООО “Лизинг Тайм”. Это произошло в связи с признанием деловой репутации этого учреждения и его владельца, Грегори Штульберга, небезупречной.
Решение об аннулировании лицензии было принято 26 августа 2024 года. Регулятор заявил, что Грегори Штульберг опосредованно владеет российским “АЛЕФ-БАНК” через компанию, зарегистрированную в Великобритании.
Кого из игроков финрынка НБУ оштрафовал в августе
В августе 2024 года Нацбанк принял меры воздействия к 5 банкам и 4 небанковским финучреждениям за нарушение законодательства в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и распространения оружия массового уничтожения. Также были нарушены требования валютного законодательства.
Какие банки получили штрафы
НБУ оштрафовал банкиров за ненадлежащее исполнение обязанности применять риск-ориентированный подход и осуществлять надлежащую проверку клиентов:
- ОТП Банк получил штраф в размере 10,5 млн грн. Также учреждение имеет письменное предостережение.
- Укргазбанк оштрафовали на сумму 10,1 млн. грн. Дополнительно банк получил штраф в размере 400 тыс. грн за нарушение валютного надзора и несвоевременное выявление индикаторов валютных операций своих клиентов.
- Окси Банк получил штраф в размере 10,1 млн. грн. Штраф был наложен из-за выявленных нарушений в деятельности банка, включая неосуществление дополнительных мер при проверке клиентов, конечный бенефициарный владелец которых является членом семьи политически значимого лица.
Тем временем НБУ оштрафовал Агропросперис Банк на 200 тыс. грн за несоблюдение банком некоторых требований Закона о ПОД/ФТ.
А ПУМБ получил письменное предостережение, поскольку не выполнил требований предоставлять дополнительную информацию на запросы специально уполномоченного органа.
“Эта информация могла быть связана с финансированием терроризма, распространением оружия массового уничтожения и другими коллаборационистскими действиями. Также банк на запрос регулятора предоставил недостоверную информацию, касающуюся выполнения требований законодательства, регулирующего отношения в сфере ПОД/ФТ”, – говорится в сообщении НБУ.
Нацбанк наказал несколько игроков небанковского финрынка
- ФК “Артем”получила штраф в размере 800 тыс. грн за невыполнение обязанности оборудовать помещение отдельного структурного подразделения учреждения системой технологического видеоконтроля.
“В этом подразделении осуществляются операции по торговле валютными ценностями в наличной форме. Компания также нарушила порядок осуществления валютно-обменных операций”, – сказано в сообщении.
- ФК “Магнат” получила штраф в размере 500 тыс. грн за отказ клиенту в осуществлении валютно-обменной операции.
“Инцидент произошел из-за банкноты иностранной валюты, которая по дизайну и элементам защиты полностью соответствовала образцам, приведенным на официальных сайтах центральных банков иностранных государств. Подлинность банкноты была подтверждена с использованием соответствующего оборудования”, – отметил регулятор.
- ФК “Партнер” получила штраф в размере 255 тыс. грн за несоблюдение требований по идентификации и верификации нового клиента, а также за отсутствие надлежащего анализа финансовых операций. Кроме того, компания была оштрафована на дополнительные 50 тыс. грн за нарушение закона о валюте.
- ФК “Либерти Финанс” получила штраф в размере 255 тыс. грн за несоблюдение требований по идентификации и верификации новых клиентов, а также за ненадлежащий анализ финопераций. Это решение было принято регулятором после выявления многочисленных нарушений в деятельности компании.
Ранее мы писали о том, что в Украине уровень инфляции достиг 7,5%.
